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索引号: 4311000026/2020-00105 分类:  
发文机关: 市住房保障服务中心 发文日期: 2020-06-10
名称: 防范非法集资小常识(一)
文号 :    
防范非法集资小常识(一)
2020-06-10           来源: 大同晚报 【字体:   打印
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编者的话
  非法集资是啥?非法集资有啥形式?非法集资有啥危害?发现非法集资该咋办?如何避免掉入非法集资陷阱?
  为了让我市广大群众了解更多防范非法集资的相关知识,进一步提高其对非法集资活动的防范意识,在我市营造全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围,市处置非法集资领导组办公室(市人民政府金融工作办公室)特开设此专栏。
非法集资的定义和基本特征
  根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备四个特征要件,具体为——
  非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
  公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
  利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
  社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资的常见手段
  一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
  二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
  三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,借助聘请明星代言、在各大广播电视等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
  四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋好友、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。


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